Nieuws en agenda

‘Data zijn cruciaal voor VIVAT’

Het eerste studieblok zit erop voor de elf studenten van verzekeringsbedrijf VIVAT die afgelopen januari startten met de Masteropleiding Data Expert aan de Jheronimus Academy of Data Science (JADS). De eerste evaluatie is positief. ‘JADS combineert de kennis van data met het toepassen ervan, dat maakt het een superieure opleiding.’

Aan het woord is Marcel van de Lustgraaf. Hij is als Managing Director ITC van VIVAT verantwoordelijk voor IT, Change en Data. VIVAT bestaat uit fonds- en vermogensbeheerder ACTIAM en uit verzekeringsmerken Zwitserleven en Reaal. Het biedt haar klanten slimme en vooruitstrevende oplossingen, die eenvoudig zijn en passend. Het wil bovendien een trendsetter zijn als financiële dienstverlener. “Om die reden heeft kennis en scholing over data een prominente plek binnen onze organisatie. Data is een belangrijke grondstof voor VIVAT. Het is cruciaal voor ons om in te spelen op de analyse en mogelijkheden ervan. Doen we dat niet, dan verliezen we onze positie in de markt en worden we voorbij gestreefd door andere verzekeraars en toekomstige concurrenten. We moeten meters maken om in de kopgroep te blijven.”

Kennis van data in organisatie

Data is niet alleen een onderwerp voor de ITC-organisatie, vindt Van de Lustgraaf. “Het is van belang voor ons hele bedrijf. Iedere medewerker moet weten wat het is, wat je ermee kunt en hoe je ermee om moet gaan. Daarom volgden ongeveer driehonderd medewerkers al een basiscursus bij onze eigen VIVAT Academy. Daarnaast hebben we een ‘data community’ opgericht. Binnen dit netwerk zijn er lezingen en wisselen we kennis uit. En tenslotte zijn elf gelukkigen van diverse bedrijfsonderdelen eind januari gestart bij de Masteropleiding Data Expert van JADS.”

Superieur en professioneel

VIVAT koos voor JADS vanwege de combinatie van de technische én zachte kant van data. “Wat is data en wat kun je ermee?”, licht Van de Lustgraaf toe. “We willen de kennis van onze mensen verbreden op beide gebieden. We hebben verschillende Nederlandse opleidingen vergeleken en JADS kwam als beste uit de bus voor ons. Het zet data op een superieure, professionele manier neer. Bovendien bestaat de ‘klas’ uit in totaal zeventien studenten, waarvan van wie er elf van VIVAT zijn. Er worden voorbeelden gebruikt uit het werk, met behoud van privacy vanzelfsprekend, en we evalueren na elk blok hoe het gaat. Ik ben ervan overtuigd dat dit soort interactie tussen bedrijven en onderwijs de toekomst heeft. Door een brug te slaan tussen markt en onderwijs, blijf je beide actueel.”

Dynamic pricing

Waarom zijn data zo belangrijk voor een verzekeraar? Van de Lustgraaf geeft een voorbeeld: “Door patronen te herkennen, kun je gebruik maken van ‘dynamic pricing’. Dit houdt in dat je de prijs van de verzekering aanpast op het risicoprofiel van de persoon. Denk bijvoorbeeld aan het uitlezen van een chip in een auto: de chip herkent hoe iedere bestuurder rijdt. Op basis daarvan spreek je de verzekeringsvoorwaarden af. Hierbij is privacy overigens altijd een belangrijk aspect waar we continu rekening mee houden. Een ander voorbeeld: je hebt een verzekering met modules die je aan en uit kan zetten. Je rijdt de grens over en automatisch krijg je een berichtje op je telefoon of je je reisverzekering wilt aanzetten.”

Fraudedetectie

VIVAT gebruikt data ook om te zien hoe vaak het nodig is om schade uit te keren en voor het detecteren van fraude. “We zien bijvoorbeeld dat veel bromfietsverzekeringen worden afgesloten door mensen tussen de veertig en vijftig jaar. Hun zoon of dochter is 16 jaar geworden en rijdt op een scooter of brommer. De verzekering voor een zestienjarige is duurder, maar dat is niet voor niets.”

PhD-onderzoek bij VIVAT

De samenwerking met JADS verdiept zich mogelijk verder in de toekomst. “We zijn in gesprek over het inzetten van PhD-studenten voor het uitvoeren van onderzoek bij VIVAT. We hebben er zelf de tijd en mensen niet voor, dus dit zou voor ons een uitkomst zijn. Bovendien geeft het de studenten de mogelijkheid om goed aan te sluiten op de praktijk. De intentie tussen beide partijen is uitgesproken, we werken aan de details. Wordt vervolgd dus.”